¶ Cliente - crédito (limite, bloqueio)
¶ Para que serve
Este tutorial é para o financeiro ou um supervisor que controla até quanto um cliente pode comprar a prazo. Ao final, o cliente terá um limite de crédito definido, com o saldo disponível calculado automaticamente pelo sistema e, se ele estiver inadimplente ou acima do limite, a venda a prazo passa a exigir autorização de um usuário com permissão.
Não existe um botão simples "bloquear cliente". O controle é feito por dois mecanismos que se combinam: o limite de crédito (com saldo calculado pelo próprio sistema a partir dos títulos em aberto) e a flag Inadimplente. Nenhum dos dois impede a venda por conta própria - eles só entram em ação se a empresa tiver as configurações correspondentes habilitadas, e mesmo assim é possível liberar a venda com autorização.
¶ Antes de começar
- O cliente já precisa estar cadastrado — veja Cadastrar Cliente.
- Para alterar o limite de crédito, seu usuário (ou o de um supervisor que vai autorizar na hora) precisa ter a rotina "Alterar limite de crédito" liberada no grupo de acesso — veja Cadastrar Grupo de Usuário.
- Para que o limite e a inadimplência realmente bloqueiem vendas a prazo, as opções correspondentes precisam estar habilitadas nas Configurações gerais do sistema — sem isso, os dados ficam só informativos.
¶ Onde encontrar
Menu superior Cadastros → Pessoas → Pessoas, ou no menu lateral em Pessoas, na aba Gerencial, sub-aba Crédito
¶ Passo a passo
Passo 1: Abra o cadastro do cliente
No menu lateral, clique em Pessoas ou no menu superior em Cadastros → Pessoas → Pessoas. A lista de clientes já cadastrados será exibida na tela.
Localize o cliente na listagem e clique em Editar.
Passo 2: Acesse a aba Gerencial → Crédito
Clique na aba Gerencial e, dentro dela, na sub-aba Crédito.
Você verá três valores, todos somente leitura: Limite de crédito, Limite utilizado e Saldo disponível.
Passo 3: Clique no botão para alterar o limite
Ao lado do Limite de crédito, clique no botão de alteração. Isso abre a janela Alterar limite de crédito — o campo não é editável diretamente nesta aba.
⚠️ Se seu usuário não tiver a rotina "Alterar limite de crédito" liberada, o sistema pede usuário e senha de um supervisor autorizado antes mesmo de abrir essa janela.
Passo 4: Informe o novo limite
Na janela Alterar limite de crédito, confira o Limite de crédito atual (somente leitura) e digite o valor em Novo limite de crédito. Clique em F9 - Confirmar.
💡 Ao confirmar, o sistema recalcula o Limite utilizado e o Saldo disponível direto no servidor, a partir dos títulos em aberto do cliente — não é preciso (e não é possível) digitar esses dois valores manualmente.
Passo 5: Marque "Inadimplente", se for o caso
Na aba Gerencial, sub-aba Outros, marque o checkbox Inadimplente para sinalizar manualmente que o cliente está com pendência — independentemente de haver título vencido no sistema.
💡 O sistema também calcula inadimplência automaticamente: se o cliente tiver algum título vencido além do prazo de carência configurado, ele é tratado como inadimplente na hora da venda, mesmo sem marcar este checkbox manualmente.
Passo 6: Salve o cadastro
Clique em Salvar (o checkbox Inadimplente é gravado junto do restante do cadastro; a alteração de limite da janela dedicada já foi salva no Passo 4).
¶ Variações / casos especiais
¶ O que acontece numa venda a prazo acima do limite
Se a venda a prazo do cliente ultrapassar o Saldo disponível, o sistema bloqueia o faturamento e pede autorização - usuário e senha de alguém com a rotina "Liberar crédito excedido do cliente". Só ocorre se a opção de controlar limite de crédito estiver habilitada nas configurações da empresa.
¶ O que acontece numa venda para cliente inadimplente
Se o cliente estiver marcado como Inadimplente (manual ou automaticamente, por título vencido além da carência), o faturamento a prazo é bloqueado e pede autorização de alguém com a rotina "Liberar venda para cliente inadimplente". Só ocorre se a opção de bloquear cliente inadimplente estiver habilitada nas configurações da empresa.
¶ Cliente "CONSUMIDOR FINAL" e usuário "Supervisor"
O cliente padrão usado para vendas sem identificação (ex.: "CONSUMIDOR FINAL") nunca pode comprar a prazo — esse bloqueio é definitivo, sem opção de liberação por senha. O mesmo vale para um cliente cujo usuário de acesso seja literalmente "Supervisor": venda a prazo para ele também é bloqueada sem liberação possível.
¶ Consultar quem alterou o limite e quando
Não existe uma grade de histórico dentro do cadastro do cliente, mas toda alteração de limite de crédito fica registrada na auditoria geral do sistema — consulte pela tela de Auditoria (Sistema) informando o cadastro do cliente.
¶ Mensagens de erro mais comuns
"Valor inválido."
O valor digitado em Novo limite de crédito é negativo ou não é um número válido.
Pedido de usuário e senha ao faturar ("Limite de crédito do cliente excedido...")
A venda a prazo ultrapassa o saldo disponível do cliente. Peça autorização a alguém com a rotina "Liberar crédito excedido do cliente", ou reduza o valor/ajuste a forma de pagamento.
Pedido de usuário e senha ao faturar ("Liberar cliente com inadimplência...")
O cliente está marcado como inadimplente (manual ou por título vencido). Peça autorização a alguém com a rotina "Liberar venda para cliente inadimplente", ou regularize os títulos em aberto antes de vender novamente a prazo.
¶ Dicas e atalhos
- Na janela Alterar limite de crédito, os atalhos são
F9para confirmar eEscpara cancelar — diferente do padrãoCtrl+S/Escdo restante do sistema. - O Saldo disponível já vem calculado — não tente "ajustar" o limite utilizado manualmente, ele é sempre recalculado pelo servidor a partir dos títulos reais do cliente.
- Se a empresa não controla limite de crédito nem bloqueia inadimplente nas configurações, os campos desta aba continuam funcionando normalmente como informação, mas não impedem nenhuma venda.
- Use o checkbox Inadimplente para casos que o sistema não detectaria sozinho (ex.: um acordo verbal de atraso que ainda não gerou título vencido).
¶ Tutoriais relacionados
- Cadastrar Cliente
- Cadastrar Grupo de Usuário
- Configurações gerais do sistema
- Cadastrar Orçamento — visão geral