¶ Conciliar Recebíveis de Cartão
Tipo: Guia Completo (G) · Complexidade: Alta (movimenta o financeiro) · Perfil: Financeiro / Caixa
¶ Para que serve
A conciliação de cartão é a rotina em que você confere o que a credenciadora efetivamente pagou contra o que o sistema esperava receber das vendas de cartão, dá baixa nesses recebíveis e lança o valor líquido (já descontada a taxa) na conta corrente. É o passo que transforma "venda no cartão" em "dinheiro na conta" dentro do Gestor. Este manual é para o financeiro/caixa que faz esse fechamento — normalmente diário ou semanal.
A tela trabalha com um hub de histórico (lista das conciliações já feitas) de onde você abre uma nova conciliação ou detalha/estorna uma existente.
¶ Antes de começar
- O cartão precisa estar configurado: Credenciadora, Estrutura de Cartão e Terminal/TEF.
- Já deve haver vendas de cartão por TEF no sistema (é o que gera os recebíveis pendentes de conciliação).
- A conta corrente onde o dinheiro cai precisa estar cadastrada — veja Cadastrar Conta Corrente.
- Tenha o extrato/relatório da credenciadora do período em mãos, para conferir valores e taxas.
Permissões: conciliar, antecipar e alterar a taxa na conciliação são validados pelo servidor. Se o seu usuário não tiver a permissão, o sistema abre a tela de autorização — alguém autorizado precisa liberar.
¶ Onde encontrar
Menu Financeiro → Conciliação de cartão. Abre o hub (histórico de conciliações).
Placeholder — capturar o hub com o grid de conciliações e os botões do rodapé.
¶ Passo a passo
¶ Parte 1 — Fazer uma nova conciliação
Passo 1: Abrir nova conciliação
No hub, clique em F8 - Nova conciliação. A tela de nova conciliação abre maximizada, dividida em três áreas: busca (topo), grid de pendentes (centro) e barra de conciliação (rodapé).
Placeholder — capturar a tela de nova conciliação inteira, apontando as três zonas.
Passo 2: Buscar os recebíveis pendentes
No topo, defina os filtros de busca (aplicados no servidor):
- Período (padrão: últimos 30 dias).
- Base da data: Data de venda ou Data de vencimento — escolha conforme o critério da credenciadora.
- Credenciadora (ou "Todas as credenciadoras").
- Bandeira (ou "Todas as bandeiras").
Clique em Buscar. O grid central carrega os recebíveis de cartão pendentes de conciliação.
Placeholder — capturar a barra de busca preenchida.
Use Limpar para zerar todos os filtros e recarregar do início.
Passo 3: Refinar a lista com os filtros locais (opcional)
Acima do grid há filtros que agem na hora, sobre a lista já carregada — úteis para localizar rapidamente:
- NSU, Autorização, Documento (busca por "contém").
- Parcela: Todas / À vista (1x) / Parcelado.
- Valor de / Valor até (faixa de valor bruto).
- Só divergências: mostra apenas os recebíveis em que a taxa real (do extrato) diverge da taxa esperada (da estrutura) — ótimo para caçar diferenças antes de baixar.
Passo 4: Conferir e ajustar as linhas
Cada linha do grid mostra: Credenciadora, NSU, Data venda, Vencimento, Parcela, Valor bruto, Taxa %, Taxa (valor), Valor líquido, Taxa real (do extrato) e Divergência (diferença entre a real e a esperada). Linhas com divergência aparecem com fundo destacado.
A única coluna editável é a Taxa % — se o extrato da credenciadora veio com uma taxa diferente da configurada, ajuste aqui e o líquido é recalculado na hora.
Placeholder — capturar o grid com uma linha de divergência destacada e a coluna Taxa % em edição.
A conferência é o coração da conciliação: bata os valores e as taxas do grid contra o extrato da credenciadora. Ajuste a Taxa % onde houver divergência real antes de baixar.
Passo 5: Selecionar os recebíveis a conciliar
Marque o checkbox das linhas que a credenciadora efetivamente pagou. Use o checkbox do cabeçalho para marcar/desmarcar todos de uma vez. O rodapé mostra quantos foram selecionados e o líquido a conciliar.
Passo 6: Preencher a barra de conciliação
No rodapé:
- Conta corrente — onde o valor líquido vai entrar (obrigatório).
- Data da conciliação — padrão hoje.
- Observação — texto livre (opcional).
- Antecipar + Taxa de antecipação % — marque Antecipar se estiver antecipando os recebíveis; informe a taxa de antecipação, que é descontada do líquido. Deixe desmarcado para uma conciliação normal.
Placeholder — capturar a barra do rodapé com conta e resumo do líquido.
Passo 7: Conciliar
Clique em F9 - Conciliar selecionados (ou pressione F9). O sistema mostra uma confirmação com o líquido a conciliar (o texto muda se for antecipação). Confirme.
O Gestor então:
- Cria o lote de conciliação com os itens selecionados.
- Dá baixa nos recebíveis (eles saem de pendentes).
- Movimenta a conta corrente com o valor líquido.
Ao final aparece "Conciliação realizada... N título(s) baixado(s)" e o hub é atualizado.
Placeholder — capturar a mensagem de conciliação realizada.
¶ Parte 2 — Consultar e detalhar uma conciliação
Passo 1: Localizar no hub
No hub, filtre por Período, Conta corrente e Status (Todos / Concluída / Estornada) e clique em Buscar. O grid lista os lotes com Nº, Data, Conta, Títulos, Bruto, Taxa, Líquido e um badge de status (Concluída em verde, Estornada em vermelho).
Passo 2: Detalhar
Selecione um lote e clique em Detalhar (ou dê duplo-clique na linha). Abre o resumo do lote — Conta, Data, Bruto, Taxa (valor e % efetivo), Líquido, Observação — e o grid dos títulos conciliados.
Placeholder — capturar a tela de detalhe do lote.
¶ Parte 3 — Estornar uma conciliação
Se você conciliou por engano ou precisa refazer, é possível estornar — o que desfaz as baixas e devolve os títulos para pendentes.
Passo 1: Selecionar o lote (Concluída)
No hub, selecione um lote com status Concluída. O botão F9 - Estornar conciliação só habilita nesse caso (também disponível dentro do Detalhe).
Passo 2: Confirmar o estorno
Clique em F9 - Estornar conciliação. O sistema avisa: "As baixas geradas serão desfeitas e os títulos voltarão a ficar pendentes." Confirme.
Placeholder — capturar a caixa de confirmação de estorno.
O lote passa para Estornada, os recebíveis voltam a ficar pendentes e a movimentação na conta é revertida.
¶ Variações e casos especiais
¶ Antecipação de recebíveis
Marque Antecipar na barra e informe a Taxa de antecipação %. O líquido a receber é reduzido pela taxa de antecipação (além da taxa normal da credenciadora). A confirmação exibe o valor já com o desconto.
¶ Divergência de taxa
Quando a taxa do extrato difere da configurada, a linha mostra a Taxa real e a Divergência. Use o toggle Só divergências para isolá-las, ajuste a Taxa % editável linha a linha conforme o extrato e concilie.
¶ Importar arquivo da credenciadora (recurso futuro)
Existe a base para importar o arquivo da adquirente (Sipag) e casar automaticamente com os pendentes, mas o botão está oculto/desabilitado até validação em produção. Por ora, a conciliação é feita manualmente pela conferência do grid.
¶ Mensagens de erro mais comuns
"Selecione ao menos um recebível."
Causa: clicou em Conciliar sem marcar nenhuma linha.
Como resolver: marque os checkboxes dos recebíveis pagos pela credenciadora.
"Informe a conta corrente."
Causa: a conta onde o líquido entra não foi selecionada.
Como resolver: escolha a Conta corrente na barra de conciliação.
Tela de autorização/permissão aparece ao conciliar
Causa: seu usuário não tem a permissão de conciliar/antecipar/alterar taxa.
Como resolver: peça a um usuário autorizado que libere, ou solicite a permissão ao administrador.
Nenhum recebível aparece na busca
Causa: não há vendas de cartão TEF no período/filtro escolhido, ou já foram todos conciliados.
Como resolver: amplie o período, troque a base da data (venda ↔ vencimento) ou limpe os filtros de credenciadora/bandeira.
¶ Dicas e atalhos
- F8 no hub abre uma nova conciliação; F9 concilia (na tela de conciliação) e estorna (no hub/detalhe).
- Duplo-clique em um lote do hub abre o detalhe.
- Use Só divergências para conferir rapidamente onde a taxa do extrato não bateu com a configurada.
- O footer dos grids soma Bruto/Taxa/Líquido — confira o total contra o extrato antes de baixar.
- Estornar é reversível pela via inversa: desfaz baixas e devolve os títulos a pendentes — use com calma, pois reverte a movimentação da conta.
¶ Tutoriais relacionados
- Montar a Estrutura de Cartão (taxas e prazos)
- Configurar o Integrador TEF e a Credenciadora do Terminal
- Cadastrar Conta Corrente
- Controle de Cartão — Visão Geral
Última atualização: 13/07/2026 — Equipe Gestor